A Tether, a Tron e a Chainalysis anunciaram na quinta-feira (12) uma força-tarefa conjunta para perseguir crimes praticados com criptomoedas, com atenção especial às fraudes turbinadas por inteligência artificial. O anúncio vem embalado por um número que dimensiona o problema: a emissora do USDT já bloqueou mais de US$ 7 bilhões em ativos vinculados a atividades ilegais, trabalho conduzido ao lado de mais de 360 órgãos de segurança e investigação espalhados por 73 países.
Como a nova estrutura pretende agir
A iniciativa foi batizada de Digital Crime Task Force e concentra o esforço nas movimentações de USDT — a stablecoin da Tether, criptomoeda lastreada no dólar — dentro da rede Tron, uma das mais usadas para transferir esse token.
O objetivo declarado é encurtar o intervalo entre a detecção de uma movimentação suspeita e a resposta das autoridades. A engrenagem combina ferramentas de análise de blockchain — o registro público e encadeado de transações — e de inteligência artificial fornecidas pela Chainalysis com o compartilhamento de informações entre as três empresas e os órgãos de investigação. A partir daí, o grupo pretende mapear padrões típicos de atividade criminosa, seguir o rastro dos recursos e entregar subsídios para que bloqueios ocorram mais rápido.
As prioridades elencadas no anúncio:
- golpes de investimento;
- fraudes românticas;
- roubos de criptomoedas;
- financiamento do terrorismo;
- lavagem de dinheiro;
- ataques cibernéticos associados à Coreia do Norte.
O peso da Tether nessa equação vem de um mecanismo específico: a emissora controla os contratos do próprio token e, com isso, consegue congelar endereços que mantêm USDT. Identificada uma movimentação ilícita, ela pode travar novas transferências dos tokens guardados naquelas carteiras. Esse poder, porém, tem fronteiras — não alcança criptomoedas de terceiros nem autoriza desfazer transações já registradas de forma indiscriminada.
No comunicado que detalha a parceria, o fundador da Tron, Justin Sun, afirmou: “Milhões de pessoas dependem do USDT na Tron para sustentar suas famílias, manter seus negócios e construir um futuro mais seguro. À medida que as finanças digitais chegam a mais pessoas, nossa capacidade de protegê-las precisa crescer junto”.
Os números por trás da corrida contra o relógio
O alerta tem lastro em dados que a Chainalysis divulgou junto com o anúncio. Em 2025, os golpes que usaram inteligência artificial se mostraram 4,5 vezes mais lucrativos do que as fraudes convencionais. No mesmo levantamento, a empresa identificou avanço superior a 1.400% nas fraudes de falsidade de identidade — aquelas em que o criminoso se passa por pessoa ou instituição legítima para enganar a vítima.
| Indicador | Valor |
|---|---|
| Lucratividade de fraudes com IA ante golpes convencionais (2025) | 4,5 vezes maior |
| Crescimento das fraudes de falsidade de identidade | mais de 1.400% |
| Ativos congelados pela Tether em ações contra crimes | mais de US$ 7 bilhões |
| Órgãos de segurança e investigação parceiros | mais de 360 |
| Países alcançados por essas parcerias | 73 |
Sobre o estoque bilionário, um cuidado de leitura: os US$ 7 bilhões correspondem ao total acumulado de recursos bloqueados pela companhia em ações de combate a crimes financeiros, e não necessariamente a valores recuperados ou devolvidos às vítimas.
O CEO da Tether, Paolo Ardoino, também se manifestou no comunicado: “Os criminosos estão usando IA para agir mais rapidamente do que nunca, e esperar que uma vítima denuncie um crime já não é suficiente”.
A antecessora que não chegou a completar um ano
A nova força-tarefa não nasce num vácuo. Em setembro de 2024, Tether e Tron haviam montado estrutura parecida com a TRM Labs, outra especialista em análise de transações. O grupo se chamava T3 Financial Crime Unit e perseguia meta semelhante: identificar ilegalidades praticadas com USDT na rede Tron e destravar o congelamento de valores ligados a golpes e fraudes, somando o conhecimento da TRM Labs aos mecanismos de segurança da Tether e à infraestrutura da Tron.
A aliança terminou no fim de agosto deste ano, conforme apuração publicada em 4 de novembro por uma agência internacional de notícias. Pessoas familiarizadas com o assunto relataram problemas de coordenação entre os participantes e dificuldade de reagir com velocidade às ameaças. A demora para comunicar e decidir teria dado aos criminosos a janela necessária para mover recursos a outros endereços ou plataformas.
A nova estrutura promete atacar exatamente esse ponto. A troca da TRM Labs pela Chainalysis também altera o fornecedor da inteligência usada pelas empresas — a Chainalysis é uma das maiores companhias globais de monitoramento de transações em blockchain, com soluções de investigação vendidas a corretoras, instituições financeiras e governos.
Até agora, não foram divulgados procedimentos operacionais, prazos esperados para congelamento nem as métricas que medirão a eficácia da força-tarefa.
O cenário que pressiona o setor
A urgência ganhou reforço no noticiário das últimas semanas. No fim de outubro, a Binance sofreu um ataque hacker que resultou no roubo de aproximadamente US$ 6,3 bilhões em ativos digitais, episódio que recolocou em pauta os mecanismos de proteção das corretoras que administram grandes volumes.
No Brasil, o Mercado Bitcoin registrou um incidente de segurança em 2 de novembro, com perdas estimadas pela própria empresa em cerca de R$ 38 milhões. A corretora informou depois ter conseguido bloquear perto de R$ 11,2 milhões dos recursos comprometidos, com apoio de Tether, Circle, Paxos e Chainalysis. O caso tem leitura dupla: mostra como a cooperação entre emissores de stablecoins, analistas de blockchain e plataformas de negociação pode travar parte do dinheiro roubado e, ao mesmo tempo, escancara os limites do modelo — nem todo ativo digital permite congelamento pelo emissor, e o criminoso pode converter ou transferir valores rapidamente.
Ainda nesta semana, a Chainstack, empresa de infraestrutura de blockchain, revelou ter sido invadida com ajuda de ferramentas de inteligência artificial. O ataque, ocorrido no fim de outubro, expôs dados de clientes como nomes, endereços de e-mail e hashes de senhas, versões criptografadas desses códigos de acesso. A companhia afirmou que a ameaça foi contida e as operações, normalizadas. Já o protocolo Across teve o domínio na internet comprometido antes de restabelecer o funcionamento normal.
O que isso significa para o investidor
Para quem opera stablecoins, o recado central é que a camada de segurança não fica no protocolo, e sim no emissor. O USDT não é bloqueado pela rede que o transporta: quem aperta o botão é a Tether, dona do contrato do token. Isso funciona como proteção em caso de roubo e, no mesmo movimento, como risco de contraparte — endereços podem ser congelados por decisão da emissora, e essa concentração de poder entra na conta de quem usa stablecoin como caixa, remessa ou garantia.
O segundo ponto é a geografia da liquidez. A escolha da rede Tron como foco não é acidental: ela concentra volume relevante de transferências de USDT, o que a transforma em alvo preferencial de criminosos e, simultaneamente, em ponto de observação privilegiado para quem quer antecipar movimentos.
O terceiro ponto é a ausência de régua. Sem prazos, procedimentos e métricas públicos, o mercado não tem como comparar a nova força-tarefa com a anterior — e a antecessora durou menos de um ano. O teste prático virá nos casos concretos: quanto tempo entre o alerta e o bloqueio, quantos endereços são efetivamente congelados e quanto do valor sai de alcance antes disso.
O teste prático virá nos casos concretos: quanto tempo entre o alerta e o bloqueio, quantos endereços são efetivamente congelados e quanto do valor sai de alcance antes disso.
A proposta, enfim, é migrar de um modelo reativo — aquele em que a investigação começa depois que a vítima denuncia — para outro, de identificação antecipada de movimentações atípicas. Se a engrenagem rodar, o efeito para quem investe é indireto, mas real: menos espaço para que golpes com IA se convertam em prejuízo.